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この動画では、SBIグローバルアセットマネジメントから新たに設定された投資信託「SBI全世界高配当株式ファンド 年4回決算型」について、その特徴やメリット・デメリットを詳しく解説しています。
このファンドの特徴として、
- 世界中の高配当株に分散投資できる
- モデルポートフォリオの実績配当率は年4%と高配当
- 信託報酬は年0.55%と低コスト
- 新NISAの成長投資枠に対応
などが挙げられます。
動画では、これらの特徴に加えて、
- スマートベータとは何か
- 信託報酬や設定日、決算日といった基本的な用語の説明
- 海外株式からの配当に関する税金
- 似た商品との比較
- 新NISAでの活用方法
など、投資初心者にも分かりやすいように丁寧に解説しています。
一方で、注意点として、
- 資産額を増やすことを目的とするなら、インデックス投資の方が有利な可能性がある
- 将来的に配当が減る可能性もある
- 隠れコストや地域ごとの投資比率、投資先の銘柄数など、不明な点もある
といった点も指摘しています。
結論としては、
- 全世界の高配当株に低コストで投資できる点は魅力的
- 高配当株投資とインデックス投資、どちらが自分に合っているのかを考える必要がある
- 運用報告書が出るまでは様子見するのが良い
としています。
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節約オタクふゆこより引用
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タイムスタンプ
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0:00 intro
1:49 目次
1:59 SBI証券で高配当株の投資信託が発表
7:53 注意点・デメリット
└8:29 資産額を増やすならインデックス投資
└13:24 タコ足配当の可能性
└15:31 配当利回り4%がキープできるかは未知数
└20:15 隠れコストがどうなるかは未知数
└21:35 地域ごとの比率・銘柄数は不明
22:53 結論============
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↓参考:野村證券
↓参考:SBI全世界高配当株式 有価証券届出書
↓SBI資料
↓参考:SBI日本高配当株式月次レポート(2024年7月31日)
↓参考:三菱UFJ国際投信
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自己紹介
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・田舎に住んでる元会社員
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