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この動画では、2024年9月27日から運用開始された新しい投資信託「楽天SCHD」について解説しています。
楽天SCHDの特徴
- 高配当な米国株式で構成されるETF「Schwab US Dividend Equity ETF（SCHD）」に投資するファンド。
- 「ダウ・ジョーンズUSディビデンド100インデックス」という、高配当で有名な米国企業100銘柄で構成される指数に連動した投資成果を目指す。
- 年間経費率は0.192%と低く、税引き後の分配金利回りは3.57%。
- 楽天証券で購入可能。
動画作成者の父による投資戦略
動画作成者の60代の父は、老後資金を確保するため、楽天SCHDに1000万円を投資する予定です。
- 積立投資：ドル円相場や米国景気の不透明感から、2024年9月から2025年12月までの16ヶ月間、毎月62.5万円ずつ積立投資を行う。
- 分配金コース：分配金を受け取る「受け取り型」を選択。
- 投資後の分配金：1000万円の投資完了後は、3ヶ月ごとに約8.7万円の分配金を受け取ることができ、年間約35万円の分配金収入となる。
- 増配：SCHDは高い増配率が期待できるため、分配金は年々増加していく見込み。
楽天SCHDと他の高配当ETFとの比較
- VYM：楽天SCHDより分配金利回りは低いが、13年連続増配中。
- SPYD：楽天SCHDより分配金利回りは高いが、トータルリターンが低い。
その他
- 米国株配当の二重課税：楽天SCHDは、確定申告不要で二重課税を調整できる可能性が高い。
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BANK ACADEMY / バンクアカデミーより引用
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00:00 オープニング
00:46 本動画の結論
02:01 楽天SCHDのおさらい
05:04 自分の父(60代)が楽天SCHDに投資予定
14:25 米国配当への二重課税の自動調整とは【Amazonベストセラー１位！世界一やさしい新NISA本】
●Amazon●楽天ブックス
【楽天証券の口座開設ページ】
※楽天銀行の口座開設も一緒にできます
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※開設手順は以下の記事で解説してます↓
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バンクアカデミー管理人の小林亮平です！三菱UFJ銀行に3年9ヶ月勤務後、自由を求めて独立。
自分が20歳の頃に知りたかったお金の知識を、分かりやすく発信します。国が教えてくれないお金について学べる、「やさしいお金の学校」をYouTubeで作っていきます！
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